Actualité du mois - Septembre 2021

C’est la rentrée ! L’occasion de faire un point sur votre épargne.

L'occasion idéale pour faire le point sur votre situation lors d'un rendez-vous physique : Quelle allocation d'actifs pour 2021 et pour le long terme ? Doit-on garder ses fonds en euros ? Faut-il investir sur des placements en actions ? Quelles solutions à risque modéré pour un rendement attractif ? Sur quel placement immobilier faut-il investir ? Quelles solutions pour préparer la succession ? Ne manquez pas cette occasion exceptionnelle !

Pour cela, afin de rencontrer un conseiller dans les meilleures conditions (en continuant à respecter les gestes barrières), HA CONSEILS a mis en place un dispositif adapté selon vos disponibilités par un rdv physique ou téléphonique.

Cela vous permettra d'obtenir un conseil adapté à votre situation et à votre profil. En effet, le conseiller saura répondre à vos questions et vous guider vers les solutions conformes à vos objectifs et à votre tempérament d'investisseur :

- Prudent : quels sont les meilleurs placements défensifs pour faire face à la baisse des rendements des fonds en euros ?

- Équilibré : quels placements offrent le meilleur couple rendement / risque : OPCVM, Pierre-Papier, produits structurés ?

- Offensif : faut-il miser sur le rebond des actions ? Quelles zones privilégier ? Europe, États-Unis, marchés émergents ?

Quels que soient votre profil et vos objectifs, nos conseillers sont là pour vous accompagner de manière personnalisée, objective et indépendante sur tous les sujets qui concernent votre patrimoine. N'hésitez plus, inscrivez-vous pour bénéficier d'un rendez-vous patrimonial personnalisé.

Au cours d'un entretien avec l'un de nos conseillers, vous définirez ensemble vos problématiques :

- Financières

Optez pour les meilleures enveloppes financières (Assurance vie / Capi / PEA…) et bénéficiez d'un accompagnement pour les gérer dans le temps.

- Allocation d'actifs

Quel couple rendement/risque est conforme à vos objectifs ? Quels supports sont adaptés à votre situation ?

- Fiscales

Appréhendez au mieux la fiscalité de votre patrimoine (IR et IFI) et développez-le grâce aux outils de défiscalisation.

- Immobilières

Donnez du levier à votre patrimoine grâce à l’immobilier d’investissement (LMNP / Pinel / Malraux, Monuments Historiques…) et notre accès à la quasi-intégralité des lots disponibles.

- Civiles

Adaptez tous les aspects civils de votre situation (régime matrimonial / donation / préciput) en fonction de vos objectifs et de vos souhaits.

- Autres

Optimisez la trésorerie de votre entreprise, préparez votre succession, votre retraite, votre expatriation, etc.

Pour résumer

Profitez de ce moment pour faire le point sur votre allocation d'actifs et votre patrimoine, et échanger individuellement avec nos experts. Notre porte est grande ouverte pour vous recevoir au 63 rue Crillon 69006 LYON.